Compliance-контроль

Легализация (отмывание) доходов, полученных незаконным путем, и финансирование терроризма продолжает оставаться серьезной проблемой, находящейся в центре внимания международного сообщества, в связи с чем, ОАО «Халык Банк Кыргызстан» (далее - Банк) предпринимает и будет принимать комплекс необходимых мероприятий, направленных на организацию систем внутреннего контроля по противодействию (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма.

По мере совершенствования и разработки международными финансовыми институтами и организациями рекомендаций и стандартов по борьбе с отмыванием доходов, полученных незаконным путем, Банком существенным образом пересмотрены и разработаны внутренние процедуры контроля, связанные с предупреждением и недопущением проведения операций и сделок по легализации доходов, полученных незаконным путем, которые отражены в Положении о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма.

Банк безусловно и однозначно осуждает терроризм во всех его формах и проявлениях, и направляет свою работу прежде всего на предотвращение использования банковских операций и сделок, в том числе международных, для преступных целей и финансирования террористической деятельности.

Банк стремится вступать в деловые отношения только с теми клиентами, надлежащая проверка деловой репутации и источника дохода которых подтвердит их правомерность и законность их деятельности, что является одним из основополагающих принципов.

Цели и задачи (Комплаенс):

Предотвратить возможность использования финансовых и иных ресурсов Банка для легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и в том числе финансирования терроризма;

Обеспечить выполнение требований законодательства Кыргызской Республики, международных договоров, ратифицированных Кыргызской Республикой, а также рекомендаций международных организаций по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма по вопросам борьбы с финансированием терроризма;

Поддерживать деловой имидж Банка как правомерного финансового института, не связанного с преступным оборотом денег, в отношениях с национальными юридическими и физическими лицами, международными организациями и институтами, в том числе финансовыми.

Основными задачами, способствующими реализации поставленных целей, являются следующие задачи:

• применение и совершенствование Банком процедур по организации и реализации системы внутреннего контроля противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма;
• ­обеспечение четкого распределения функций между структурными подразделениями Банка, в том числе филиалами, в целях осуществления контроля за соблюдением внутренних процедур, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма;
• реализация правового механизма по соблюдению Банком процедуры противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма;
• обеспечение максимальной прозрачности деловых отношений клиентов Банка и совершаемых операций;
• развитие и укрепление сотрудничества с международными/иностранными институтами и организациями.

Программа "Знай своего клиента"

Политика ОАО "Халык Банк Кыргызстан" в отношении данного вопроса заключается в организации противодействия легализации незаконно полученных или идущих на противозаконные цели денежных средств, а также защищенности Банка от проникновения (легализации) преступных капиталов и использование Банка в подозрительных или сомнительных операциях и сделках.

Банк разработал соответствующие процедуры, позволяющие сотрудникам выявлять подозрительные операции и применять по отношению к ним меры в соответствии с действующим законодательством КР. В процедурах описаны действия всех сотрудников, начиная от фронт-офиса до руководства Банка.

В целях осуществления программы идентификации Клиентов Банком применяется система анкетирования.