Комплаенс

Политика ОАО "Халык Банк Кыргызстан"

Легализация (отмывание) доходов, полученных незаконным путем, и финансирование терроризма продолжает оставаться серьезной проблемой, находящейся в центре внимания международного сообщества, в связи с чем, ОАО «Халык Банк Кыргызстан» (далее - Банк) предпринимает и будет принимать комплекс необходимых мероприятий, направленных на организацию систем внутреннего контроля по противодействию (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма.

По мере совершенствования и разработки международными финансовыми институтами и организациями рекомендаций и стандартов по борьбе с отмыванием доходов, полученных незаконным путем, Банком существенным образом пересмотрены и разработаны внутренние процедуры контроля, связанные с предупреждением и недопущением проведения операций и сделок по легализации доходов, полученных незаконным путем, которые отражены в Положении о противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и финансирования терроризма.

Банк безусловно и однозначно осуждает терроризм во всех его формах и проявлениях, и направляет свою работу прежде всего на предотвращение использования банковских операций и сделок, в том числе международных, для преступных целей и финансирования террористической деятельности.

Банк стремится вступать в деловые отношения только с теми клиентами, надлежащая проверка деловой репутации и источника дохода которых подтвердит их правомерность и  законность их деятельности, что является одним из основополагающих принципов.

Цели и задачи (Комплаенс):

Предотвратить возможность использования финансовых и иных ресурсов Банка для легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, и в том числе финансирования терроризма;

Обеспечить выполнение требований законодательства Кыргызской Республики, международных договоров, ратифицированных Кыргызской Республикой, а также рекомендаций международных организаций по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма по вопросам борьбы с финансированием терроризма;

Поддерживать деловой имидж Банка как правомерного финансового института, не связанного с преступным оборотом денег, в отношениях с национальными юридическими и физическими лицами, международными организациями и институтами, в том числе финансовыми.

Основными задачами, способствующими реализации поставленных целей, являются  следующие задачи:

• применение и совершенствование Банком процедур по организации и реализации системы внутреннего контроля противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма;
• ­обеспечение четкого распределения функций между структурными подразделениями Банка, в том числе филиалами, в целях осуществления контроля за соблюдением внутренних процедур, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма;
•  реализация правового механизма по соблюдению Банком процедуры противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем и финансированию терроризма;
•  обеспечение максимальной прозрачности деловых отношений клиентов Банка и совершаемых операций;
• развитие и укрепление сотрудничества с международными/иностранными институтами и организациями.   

ОАО "Халык Банк Кыргызстан" разработал локальные нормативные акты в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации («отмыванию») доходов, полученных преступным путем:

1. ПОЛОЖЕНИЕ О ВНУТРЕННЕМ КОНТРОЛЕ в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма  в ОАО «Халык Банк Кыргызстан», утвержденное Решением Совета Директоров № 22 от 14 марта 2007 г., и одобренное Решением Правления ОАО "Халык Банк Кыргызстан" № 2-13 от 18 января 2007 г.

2. ПАМЯТКА об обязанностях сотрудника ОАО «Халык Банк Кыргызстан» при выявлении признаков легализации (отмыванию) доходов,  полученных преступным путем, финансирования терроризма и совершения клиентами  подозрительных операций (необычных сделок), утвержденная Решением Правления ОАО "Халык Банк Кыргызстан" № 60-1 от 21  декабря 2006 г.

3. ПРОЦЕДУРА по проведению  оффлайн-анализа деятельности клиентов ОАО «Халык Банк Кыргызстан», утвержденная Решением Правления ОАО "Халык Банк Кыргызстан" № 26-1 от 24 мая 2007 г.

4. ПРОЦЕДУРА по сбору, передаче и хранению сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю в ОАО «Халык Банк Кыргызстан», утвержденная Решением Правления ОАО "Халык Банк Кыргызстан" № 2-14 от 18 января 2007 г.

Программа "Знай своего клиента"

Политика ОАО "Халык Банк Кыргызстан"  в отношении данного вопроса заключается в организации противодействия легализации незаконно полученных или идущих на противозаконные цели денежных средств, а также защищенности Банка от проникновения (легализации) преступных капиталов и использование Банка в подозрительных или сомнительных операциях и сделках.

Банк разработал соответствующие процедуры, позволяющие сотрудникам выявлять подозрительные операции и применять по отношению к ним меры в соответствии с действующим законодательством КР. В процедурах описаны действия всех сотрудников, начиная от фронт-офиса до руководства Банка.

В целях осуществления программы идентификации Клиентов и их контрагентов Банком применяется система анкетирования. На основе анкет составляются профили по всем Клиентам и присваиваются рейтинги.

Каждому клиенту для дальнейшей работы с Банком необходимо полностью заполнить «Анкету Клиента» в бумажной форме, заверенную печатью (для юр. лиц) и предоставить ее в Банк.

Контакты:

Начальник Отдела контроля за проведением платежей

Мамбеталиева Назира Болотовна
E-mail:
720033, г. Бишкек, ул. Фрунзе, 390

Тел.:  + 996 (312) 901-921
Факс: + 996 (312) 323-598